Unsere AML und KYC Richtlinien

Geldwäscherei bekämpfen wir mit klaren Regeln statt leerer Versprechen. Hier lesen Sie, welche Prüfungen wir auf Wildsino durchführen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt.

Unser AML Leitbild

Als Lizenznehmer der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2023/154/0987) unterliegen wir den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 setzen wir diese Vorgaben vollständig um, ergänzt um interne Standards, die über das gesetzliche Minimum hinausreichen.

Risikobasiert arbeiten wir statt pauschal: Jedes Konto und jede Transaktion wird nach ihrem konkreten Risiko beurteilt. Daraus ergeben sich drei Säulen unseres Systems, nämlich die Identitätsprüfung, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Schon bei der Registrierung gleichen wir Name, Geburtsdatum und Adresse mit verfügbaren Datenbanken ab, und wir sperren Konten aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Grossbritannien oder Frankreich automatisch. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, ausserdem bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen sowie bei Zahlungsmethoden, die wir noch nicht gesehen haben.

Verifizierung Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bewusst kurz gehalten, damit Sie schnell weiterspielen können. Vier Schritte genügen:

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von maximal 72 Stunden, in der Regel deutlich schneller.
• Bei Unklarigkeiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage statt mit einer pauschalen Ablehnung.
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und alle Auszahlungsfunktionen stehen vollständig offen.

Schutz Ihrer Daten

Verschlüsselt übertragen und gespeichert, zugreifbar ausschliesslich für die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams: So behandeln wir Ihre Dokumente während und nach der Prüfung. Für Marketingzwecke verwenden wir nichts davon, und an Dritte geben wir Unterlagen nur weiter, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Woher Ihre Mittel stammen

Kann ein Saldo die Summe Ihrer Einzahlungen nicht plausibel erklären, fordern wir einen Herkunftsnachweis. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von mehr als CHF 20'000 innerhalb von 30 Tagen, einzelne ungewöhnlich hohe Beträge oder Auszahlungen, die Ihre bisherige Grössenordnung deutlich übersteigen.

Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen, eine Arbeitsbescheinigung Ihres Arbeitgebers, den letzten Steuerbescheid, Verkaufsverträge, Erbschaftsdokumente oder Nachweise über Kapitalerträge. Vertraulich behandeln wir diese Angaben genauso wie Ihre Ausweisdokumente, und die Prüfung dauert in der Regel nicht länger als 72 Stunden.

So prüfen wir Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Muster wie rasche Ein- und Auszahlungen ohne Spielaktivität oder viele kleine Beträge kurz hintereinander erkennt. Bestätigt sich ein Verdacht nicht, passiert nichts weiter, und Sie merken nichts vom Vorgang.

Gilt auf unserer Plattform die Regel gleicher Wege: Ausgezahlt wird auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde. Wer mit TWINT einzahlt, erhält den Betrag auf TWINT zurück, bei Karten buchen wir auf dieselbe Karte, und Kryptowährungen schreiben wir auf die Ursprungsadresse zurück, soweit technisch möglich.

Folgen fehlender Nachweise

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, blockieren wir zunächst alle Auszahlungen, während Einzahlungen begrenzt möglich bleiben. Äussern Sie sich auch nach zwei Mahnungen nicht, frieren wir das Konto ein und schliessen es nach angemessener Frist; den eingezahlten Saldo zahlen wir auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück, sobald die Identität geklärt ist.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei melden wir den Sachverhalt an die Financial Intelligence Unit von Curaçao und setzen die Auszahlung so lange aus, wie es die Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Gegen eine endgültige Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, erreichbar rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Wildsino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel wenige Stunden, spätestens aber 72 Stunden nach dem Upload Ihrer Dokumente. Bei Rückfragen unseres Compliance-Teams verlängert sich die Frist entsprechend.

Warum muss ich meine Zahlungskarte fotografieren?

Damit belegen Sie, dass die Karte Ihnen gehört. Wir sehen nur die letzten vier Ziffern und den Namen; die vollständige Nummer und der CVV-Code bleiben verdeckt.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind ab der Registrierung möglich. Die Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Alle Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und nach den Vorgaben unserer Lizenz aufbewahrt.